近日，中行宣化支行成功攔截了一起電信詐騙案件，充分發(fā)揮“分行研判-支行行動”聯(lián)動優(yōu)勢，同時依托警銀協(xié)作機制，為客戶避免經(jīng)濟損失20萬元。

　　8月7日，周四下午下班前，該行外匯業(yè)務辦理人員查詢到，由省行攔截回來的一筆需要進行核實資金來源與匯款用途的境外匯款業(yè)務。該行柜員立即查詢了客戶匯款賬戶的詳細信息和交易明細，發(fā)現(xiàn)客戶已將近80歲高齡，在手機銀行上進行的匯款操作，匯款用途為旅游，客戶兌換港幣的人民幣來源是提前支取的客戶本人的定期存單，金額高達20余萬元人民幣。

　　該行員工當即與客戶進行電話聯(lián)系，但是客戶的電話無法接通，第二天仍無法聯(lián)系，電話處于占線狀態(tài)，此時時間已經(jīng)到了周五的下午四點左右。鑒此，該行員工憑借專業(yè)敏銳的職業(yè)經(jīng)驗，認定客戶可能遭遇了電信網(wǎng)絡詐騙，將該情況上報了該行內(nèi)控行長，內(nèi)控行長了解情況后立即與當?shù)氐姆丛p中心聯(lián)系，將客戶異常的匯款情況以及客戶的身份信息等線索提供給當?shù)胤丛p中心，警方接到報告后迅速反應，通過各種渠道在當天晚上聯(lián)系到了客戶的兒子，并上門進行勸阻，最終確認客戶遭遇了冒充公檢法電信詐騙，手機被詐騙分子遠程控制。

　　由于第二天是周六，宣化支行網(wǎng)點不營業(yè)，內(nèi)控行長擔心客戶資金安全仍有危險，隨即聯(lián)絡了周六營業(yè)的宣化開發(fā)區(qū)支行對客戶的賬戶進行了非柜面借方限額管理，保證客戶資金無法再通過非柜面渠道轉出。8月11日周一，該行員工將該筆境外匯款刪除，將資金退回到了客戶的賬戶，最終為客戶保住了全部資金。

　　這場與時間賽跑的資金守護戰(zhàn)，中行河北省行運營中心率先發(fā)現(xiàn)了交易的異常，隨即退回開戶網(wǎng)點核實情況，開戶網(wǎng)點核實交易情況異常后及時上報，最終在銀行機構與公安機關緊密合作，通過技術賦能、風險預警和高效聯(lián)動，成功攔截這起電信詐騙案件，守護好了百姓的“錢袋子”。

　　電信詐騙防范是一場“全民戰(zhàn)役”。銀行機構以技術為盾、以責任為矛，公安機關雷霆出擊，公眾提升警惕，方能織密安全網(wǎng)。未來，隨著反詐協(xié)作機制持續(xù)深化，技術手段不斷迭代，社會合力必將讓詐騙分子無處遁形。（劉楓）

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