近日，中行宣化支行成功攔截了一起電信詐騙案件，充分發(fā)揮“分行研判-支行行動(dòng)”聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)依托警銀協(xié)作機(jī)制，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失20萬(wàn)元。

　　8月7日，周四下午下班前，該行外匯業(yè)務(wù)辦理人員查詢到，由省行攔截回來(lái)的一筆需要進(jìn)行核實(shí)資金來(lái)源與匯款用途的境外匯款業(yè)務(wù)。該行柜員立即查詢了客戶匯款賬戶的詳細(xì)信息和交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)客戶已將近80歲高齡，在手機(jī)銀行上進(jìn)行的匯款操作，匯款用途為旅游，客戶兌換港幣的人民幣來(lái)源是提前支取的客戶本人的定期存單，金額高達(dá)20余萬(wàn)元人民幣。

　　該行員工當(dāng)即與客戶進(jìn)行電話聯(lián)系，但是客戶的電話無(wú)法接通，第二天仍無(wú)法聯(lián)系，電話處于占線狀態(tài)，此時(shí)時(shí)間已經(jīng)到了周五的下午四點(diǎn)左右。鑒此，該行員工憑借專業(yè)敏銳的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)定客戶可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，將該情況上報(bào)了該行內(nèi)控行長(zhǎng)，內(nèi)控行長(zhǎng)了解情況后立即與當(dāng)?shù)氐姆丛p中心聯(lián)系，將客戶異常的匯款情況以及客戶的身份信息等線索提供給當(dāng)?shù)胤丛p中心，警方接到報(bào)告后迅速反應(yīng)，通過(guò)各種渠道在當(dāng)天晚上聯(lián)系到了客戶的兒子，并上門進(jìn)行勸阻，最終確認(rèn)客戶遭遇了冒充公檢法電信詐騙，手機(jī)被詐騙分子遠(yuǎn)程控制。

　　由于第二天是周六，宣化支行網(wǎng)點(diǎn)不營(yíng)業(yè)，內(nèi)控行長(zhǎng)擔(dān)心客戶資金安全仍有危險(xiǎn)，隨即聯(lián)絡(luò)了周六營(yíng)業(yè)的宣化開發(fā)區(qū)支行對(duì)客戶的賬戶進(jìn)行了非柜面借方限額管理，保證客戶資金無(wú)法再通過(guò)非柜面渠道轉(zhuǎn)出。8月11日周一，該行員工將該筆境外匯款刪除，將資金退回到了客戶的賬戶，最終為客戶保住了全部資金。

　　這場(chǎng)與時(shí)間賽跑的資金守護(hù)戰(zhàn)，中行河北省行運(yùn)營(yíng)中心率先發(fā)現(xiàn)了交易的異常，隨即退回開戶網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)情況，開戶網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)交易情況異常后及時(shí)上報(bào)，最終在銀行機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)緊密合作，通過(guò)技術(shù)賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截這起電信詐騙案件，守護(hù)好了百姓的“錢袋子”。

　　電信詐騙防范是一場(chǎng)“全民戰(zhàn)役”。銀行機(jī)構(gòu)以技術(shù)為盾、以責(zé)任為矛，公安機(jī)關(guān)雷霆出擊，公眾提升警惕，方能織密安全網(wǎng)。未來(lái)，隨著反詐協(xié)作機(jī)制持續(xù)深化，技術(shù)手段不斷迭代，社會(huì)合力必將讓詐騙分子無(wú)處遁形。（劉楓）

　　編輯：李雅雯

　　責(zé)編：王衛(wèi)

　　審核：閆振寰